Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Daraus ergibt sich für uns die gesetzliche Pflicht, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Finanzströme auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Wir halten uns an die entsprechenden Vorschriften der Lizenzjurisdiktion sowie an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team überwachten die Einhaltung dieser Richtlinie kontinuierlich. Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeitenden und melden verdächtige Sachverhalte gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Überprüfung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse erfassen wir bereits bei der Registrierung. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch; in bestimmten Fällen, etwa bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern, auch früher.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Kontaktdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Ab bestimmten Ein- und Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten: anlassbezogene Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung benötigen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Staatsbürgerausweis oder Reisepass (behördlicher Lichtbildausweis)
• Adressnachweis, etwa eine Versorgerrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode, beispielsweise ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft digital über Ihr Konto und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden, häufig deutlich kürzer. So gehen Sie vor:

• Laden Sie im Kontobereich unter „Verifizierung“ Ihre Dokumente hoch
• Achten Sie auf vollständige, unveränderte und gut lesbare Abbildungen
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich per E-Mail
• Bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Nachweise an
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden freigegeben

Datenschutz bei der Dokumentenprüfung

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einer zugriffsbeschränkten Umgebung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Spielfinanzierung und den von Ihnen angegebenen Verhältnissen können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Damit weisen Sie nach, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Arbeitseinkommen, Geschäftsbeteiligungen, Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen.

Wir verlangen diese Nachweise nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil es unsere Lizenz von uns fordert. Typische Nachweise sind Lohnzettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Kaufverträge. Die Unterlagen werden ausschließlich für die Compliance-Prüfung verwendet.

Wie wir Einzahlungen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Vergangene Monate mit auffällig hohen Einzahlungen, kurz aufeinanderfolgende Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen lösen eine manuelle Prüfung aus. Unser System bewertet dafür Risikofaktoren wie Transaktionsvolumen, Zahlungsmethode und geografische Herkunft.

Gleiche Methode für Auszahlungen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die die Einzahlung geleistet wurde. Erreicht Ihre Auszahlung die Grenze von 4.000 EUR pro Tag, wird der Restbetrag auf Folgetage verteilt. Auszahlungen werden bei uns in der Regel innerhalb von null bis einer Stunde bearbeitet, sofern alle Verifizierungen abgeschlossen sind. Gebühren erheben wir für Auszahlungen nicht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, unleserlich sind oder nicht mit Ihren Kontodaten übereinstimmen, setzen wir die Prüfung fort und fordern Sie zur Nachbesserung auf. Bis zum Abschluss bleiben Auszahlungen gesperrt; die Einzahlung und das Spielgeschehen können je nach Einzelfall ebenfalls eingeschränkt werden.

Folgen bei Pflichtverletzung

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, Dokumentenfälschung, Mehrfachkonten oder Hinweise auf Geldwäsche fest, sperren wir das betroffene Konto umgehend und führen eine eingehende Untersuchung durch. Je nach Ergebnis melden wir den Sachverhalt an die zuständige Behörde. Rechtswidrig erlangte Beträge behalten wir ein, bis die Sachlage geklärt ist. Gegen Maßnahmen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind gesetzliche Aufbewahrungspflichten, die es den Behörden ermöglichen, bei Ermittlungen auf die Unterlagen zuzugreifen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine Anfrage richten Sie an [email protected]. Weitere Hinweise zur Datenverarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zu Olympia Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist bei uns spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. In bestimmten Fällen, etwa bei erhöhtem Transaktionsvolumen, können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 72 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Vorgang erheblich.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person erfolgen, die die Einzahlung getätigt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Bei dauerhaft fehlender Mitwirkung können wir das Konto einschränken oder schließen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich vom Compliance-Team geprüft. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.